Asesores en Inversiones · Independientes

La diferencia entre invertir
y ser asesorado al invertir.

Somos asesores independientes regulados por la Ley del Mercado de Valores. Diseñamos portafolios a partir de tu perfil de riesgo real, sin conflicto de interés con los productos que recomendamos.

Estamos supervisados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores bajo el folio 30049-001-(13965)-29/04/2016, verificable en la página de internet www.cnbv.gob.mx. (La inscripción en el registro público de asesores en inversiones que lleva la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en términos de la Ley del Mercado de Valores, no implica el apego a las disposiciones aplicables de los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada).

Gráficas de rendimiento de portafolio
Espectro de riesgo de nuestros portafolios 4 perfiles
Ultraconservador Conservador Moderado Agresivo
01 — Definición

¿Qué es un asesor independiente?

Asesores son las personas que, sin ser intermediarios del mercado, proporcionan servicios de administración, asesoría y/o análisis de inversiones — actuando exclusivamente en función de los intereses de su cliente.

02 — Marco legal

Estamos regulados por la autoridad

Art. 225
Define la figura del asesor

Establece qué es un asesor de inversiones independiente y delimita su actuación frente al mercado, sin que pueda fungir como intermediario.

Art. 226
Requisitos para operar

Detalla los requisitos para ejercer como asesor: mandato firmado, deber de informar al cliente, fijación de objetivos de inversión y documentación de cada operación.

Art. 227
Prohibiciones contra conflicto de interés

Prohíbe recibir remuneración de las emisoras, recibir en depósito dinero o valores del cliente, y ofrecer rendimientos garantizados.

03 — Quiénes somos

Asesoría sin conflicto de interés, desde Querétaro.

Análisis de mercado y rendimiento de portafolio

Gama y Asociados es una firma de asesores independientes en inversiones. No somos un banco ni una casa de bolsa: no custodiamos tu dinero ni tus valores. Tu patrimonio permanece en la institución de tu elección — nosotros aportamos la estrategia.

Esa separación entre quién custodia y quién asesora es, precisamente, lo que nos permite recomendar sin sesgo hacia ningún producto o emisora en particular.

  • 01 Menores costos de operación
  • 02 Se evitan conflictos de interés
  • 03 Acceso a todos los instrumentos del mercado

Cómo se estructura tu inversión

Inversionista — aportas los recursos
CustodiaInstitución de tu elección, vía contrato de intermediación bursátil
AsesoríaGama y Asociados, vía contrato de prestación de servicios
ResultadoPlan de inversión personalizado
04 — Metodología

La mejor relación riesgo-rendimiento, para cada portafolio.

Diseño de estrategia de inversión
Punto de partida

Perfil del inversionista

+
Modelo

Allocation Planner

=
Entregable

Portafolio propuesto

Eje 01

Entorno internacional

Eje 02

Riesgo país

Eje 03

Riesgo sectorial

Eje 04

Riesgo empresa

Criterios de selección de emisoras

Crecimiento nominal EBITDA FV / EBITDA Cobertura de intereses Crecimiento en ventas Ciclo del sector Bursatilidad ROE y ROA Nivel de apalancamiento

Protección y cobertura frente a

Inflación

Instrumentos que preservan poder de compra ante el alza generalizada de precios.

Depreciación del peso

Cobertura ante movimientos adversos del tipo de cambio.

Incremento en tasas

Ajuste de duración en deuda para amortiguar el efecto de tasas al alza.

05 — Portafolios

Cuatro perfiles de riesgo, un mismo rigor.

Ultraconservador

Riesgo mínimo

Base en deuda gubernamental, priorizando preservación de capital sobre rendimiento.

Conservador

Riesgo bajo

Predominio de deuda gubernamental con margen acotado para diversificación.

Moderado

Riesgo medio

Balance entre deuda gubernamental e instrumentos de mayor potencial de rendimiento.

Agresivo

Riesgo alto

Mayor exposición a renta variable, buscando maximizar rendimiento en el largo plazo.

Hablemos de tu portafolio
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